说说为什么香港银行开户要求客户做KYC

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香港当地银行开立账户难，已经是业界广泛的的共识了。但是为什么香港银行银行开户那么难呢际上，香港申请办理香港银行帐户被拒绝，汇总下来便是香港业务材料有什么问题，及其与香港银行银行开户主管道谈话环节出纰漏这两个方面，有的客户很困惑，香港银行为什么揪着那些问题没放呢今日，香港兴业银行会计师事务所（13926502421）就为您详尽表述下，香港银行银行开户中，对客户的KYC调研。香港注册公司的相关问题可以到网站了解下，我们是业内领域专业的平台，您如果有需要可以咨询，相信可以帮到您，值得您的信赖！https://www.yipuer.com/

KYC是香港银行银行开户要过的首道关。KYC，knowyourcustomer，即掌握你的客户。早些年，汇丰银行就因KYC调研的疏忽，造成被美处罚19亿美金！而香港银行的KYC，际上始于欧洲地区，欧洲12家大中型国际性私行构成勒沃库森集团（Wolf**erg），2000年曾公布KYC规则：参与的金融机构有责任和义务审批客户身份，回绝密帐户；对官员的资产务必更严苛查验。


而香港当地金融机构KYC调研的首项是对客户信息内容的挑选，从KYC中，可以认识到申请办理香港银行帐户的客户基本情况，只需是部门工作员一概回绝。假定某公务员每月薪水8000元，向香港当地银行办理银行开户，一看工资单达不上门坎，免收。假如这公务员说：我际上有几个亿。那又和他的劳动收入不符合，不可以合理合法表述由来，就不易受到其银行开户。除开门坎额度以外，香港当地金融机构对帐户申请者环境也是有规定。即使这一客户带一千万现钞来，也法立刻为他银行开户，香港银行仍旧对申请办理香港当地银行帐户的客户开展详尽的调研。首次见生疏客户，香港银行银行开户主管道会规定与客户换个人片。另一方稍有犹豫都是会被他记在心中，随后看见客户双眼细心问：为什么选择我这个金融机构为什么来存款有什么念头客户真身份、资金、岗位等关键点信息内容全是侧重点，待一切KYC事宜掌握了解后，才会询问投资理财要求，但对投资理财产品信息和回报率仍默不作声。


KYC规定银行推行帐户登记，并掌握控股股东和现收益人，对客户真身份、长住详细地址或业务流程完全掌握、审查。香港银行工作流程繁杂，且对客户真身份相对高度信息保密，给洗黑钱主题活动给予机会。现阶段香港有完备的合规管道理法律规范。香港当地金融机构辨别客户方法比较统一。例如，有一些国内生意人不过关香港银行的KYC调研，就期待赴港项目投资**。将钱在香港滚两年变为长期投资（在港项目投资**不用证财产由来）。假定他有1000万港币项目投资**7年之后增加到2000万港币，由来是长期投资，这2000万再转到香港当地金融机构，仍然要再核查两年前该人员做项目投资**的1000万港币由来，KYC仍过不了。


依照香港金管道局的规定，金融企业需要创建合规管道理内控体制，但操作中，难以规定香港当地金融机构每签订一位客户都到税收、商务接待行政机关去核查其资本由来。香港银行光凭对客户信息内容（即KYC）的把握来辨别资本由来是不是合理合法，加上汇丰银行逃税案以后，每家香港银行人心惶惶，惟恐变成下一个幸运者。因而，香港银行全是以疑罪从有的情绪看待每一位申请办理设立香港当地银行帐户的客户。


不难看出，香港银行账户开户不能粗心大意，尤其如今香港银行几近于超级变态的KYC调研，设立新的香港银行帐户已经有一定难度系数。香港会计师事务所提醒您，针对香港银行账户开户难，都不应视作时至今日，只需能保证详细的KYC信息内容，有着逼真且可靠的资产运行安全通道，香港银行也不会故意为难新客户。